Что такое инвестиционный портфель?

инвестиционный портфельИнвестиционный портфель – ценные бумаги, в которые вкладывает финансы инвестор, чтобы получить прибыль. Сюда включаются акции, опционы, контракты, финансовые биржевые инструменты и многое другое. Все они предполагают понятие вложения – для дальнейшего получения прибыли.

Инвестиционный портфель способствует минимизации рисков и, в целом, сохранению доходности. Иначе говоря, если где-то инвестор потерпел неудачу, у него остаются, так называемые, запасные варианты. Отметим, что опытные вкладчики никогда не направляют свои средства в одно предприятие. Здесь важно равномерное распределение финансов в различные объекты инвестиций. Таким образом выглядит грамотный бизнес-план организации.

Пример инвестиционного портфеля в общем виде учитывает такие пункты, как риски, цели, сроки вложений. Если бизнесмен нацелен на получение стабильного дохода без всяческих рисков, ему следует создать консервативный портфель. В данном случае он будет получать прибыль около 5% в месяц, что, в свою очередь, будет компенсироваться надежностью.

Что касается агрессивного портфеля, то это прекрасный шанс получать 40-70% прибыли в месяц. Однако мероприятие сопряжено с внушительной долей рисков.
Отсюда напрашивается вывод, что самым оптимальным решением является сбалансированный портфель. Он представляет нечто среднее между двумя предыдущими вариантами. Представленный тип портфеля даст возможность получать 20-25% дохода при незначительном уровне рисков.

Плюсы инвестиционного портфеля

  1. Ликвидность вложений. Инвесторы стараются вкладывать свои финансы в высоко или среднеликвидные активы. Это объясняется тем, что при необходимости значительна вероятность продать их, не потеряв в цене.
  2. Открытость. Представленный критерий позволяет прослеживать широкой публике: динамику ценовых показателей к определенному периоду, объем вложений в ценные бумаги, спред – разницу между ценой покупки и продажи актива.
  3. Выгода. Ценные бумаги – разновидность доходных финансовых инструментов. Отметим, что, к примеру, акции способны принести выгоду в процессе выплаты дивидендов, а также при повышении себестоимости.
  4. Простота в управлении. Акции, прежде всего, привлекательны тем, что их можно быстро купить, а в последующем наблюдать за поступлением дивидендов без участия вкладчика. Отличный способ получать пассивный доход.

Минусы портфельных инвестиций

  1. Значительные риски. Основной принцип финансов – показатели рисков прямо пропорциональны показателям доходности.
  2. Наличие знаний. Везение на рынке ценных бумаг не является решающим фактором. Здесь важен опыт, умение контролировать и сопоставлять динамику роста и спада ценных активов.
  3. Анализ. Благодаря грамотному анализу вкладчик сможет без проблем проследить негативную тенденцию в считанные дни до ее начала, тем самым уменьшить риски, остаться в выигрыше, даже если рынок «ринется» вниз.

Портфельные инвестиции контролируются непосредственно вкладчиком, либо передаются под начало брокерского агентства. Отметим при этом, что сторонняя организация не берет на себя абсолютно все полномочия. Снижение или увеличение цены активов, изменение количества портфеля реализуется только после согласования с инвестором.

Понравилась новость? Лайкни!